Cumplimiento normativo
Última actualización: 25 de febrero de 2026
En Plataly (marca de Skyzer S.A.S.) nos tomamos muy en serio el cumplimiento regulatorio. Como intermediario de pagos, operamos con tecnología propia conectada a proveedores certificados para garantizar la seguridad y legalidad de cada transacción.
01
Prevención de lavado de activos (AML)
Plataly implementa un programa integral de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo que incluye:
Verificación de identidad obligatoria para todos los usuarios (KYC).
Monitoreo continuo de transacciones para detectar patrones inusuales.
Reporte de operaciones sospechosas a las autoridades competentes.
Capacitación periódica del equipo en materia de cumplimiento.
Revisión y actualización regular de políticas y procedimientos.
02
Conozca a su cliente (KYC)
Nuestro proceso de verificación de identidad requiere:
Documento de identidad vigente
Cédula o pasaporte.
Verificación biométrica
Selfie con documento.
Comprobante de datos bancarios
Información bancaria verificable.
Documentación adicional
En algunos casos, prueba de dirección o declaración de origen de fondos.
Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional y de rechazar o suspender cuentas que no completen satisfactoriamente la verificación.
03
Seguridad de la información
Mantenemos los estándares más exigentes en seguridad:
Encriptación AES-256
Todos los datos sensibles se encriptan tanto en reposo como en tránsito.
Proveedores certificados PCI DSS
El procesamiento de tarjetas es gestionado por ePayco y Bold, quienes cuentan con certificación PCI DSS. Plataly no almacena datos de tarjetas.
Infraestructura segura
Servidores en centros de datos certificados con redundancia geográfica.
Auditorías
Realizamos auditorías de seguridad periódicas con firmas especializadas.
04
Proveedores de recaudo y pagos
Plataly utiliza tecnología propia conectada a proveedores de recaudo de confianza. Como intermediario, no retenemos fondos ni funcionamos como billetera digital. Nuestros proveedores incluyen:
ePayco (epayco.com)
Pasarela de pagos colombiana certificada PCI DSS. Procesa pagos con tarjetas de crédito, débito, PSE y otros medios electrónicos.
Bold (bold.co)
Plataforma de pagos nacionales e internacionales. Ofrece botones de pago, links de pago y procesamiento seguro de transacciones.
Bancolombia (bancolombia.com)
Entidad bancaria colombiana para el procesamiento de transferencias y dispersión de fondos.
Retorna (retorna.app)
Servicio regulado de envíos de dinero internacionales, utilizado para la conversión y envío de fondos a cuentas bancarias en Venezuela.
Cada proveedor opera bajo sus propias políticas, certificaciones y regulaciones. Consulta los términos y condiciones de cada uno en sus respectivos sitios web para información detallada sobre su cumplimiento normativo.
05
Naturaleza del servicio
Plataly actúa exclusivamente como intermediario tecnológico. No somos una billetera digital, no custodiamos fondos de los usuarios bajo ningún concepto y no requerimos certificación PCI DSS propia, ya que el procesamiento de pagos con tarjeta es realizado íntegramente por nuestros proveedores certificados (ePayco y Bold).
06
Protección de datos
Cumplimos con la Ley 1581 de 2012 (Ley de Protección de Datos Personales de Colombia) y adoptamos las mejores prácticas internacionales de privacidad. Consulta nuestra política de privacidad para más detalles.
07
Sanciones internacionales
Plataly cumple con los programas de sanciones internacionales, incluyendo las listas de la OFAC (Office of Foreign Assets Control), la Unión Europea y las Naciones Unidas. No procesamos transacciones de ni hacia personas, entidades o países sancionados.
08
Regulación cambiaria
Plataly no realiza operaciones cambiarias directamente. Las operaciones de cambio de divisas y conversión de moneda son ejecutadas íntegramente por los proveedores de recaudo y dispersión integrados a la plataforma (como Retorna), quienes operan bajo las regulaciones cambiarias aplicables en sus respectivas jurisdicciones.
09
Reportes regulatorios
Mantenemos registros detallados de todas las transacciones y generamos los reportes requeridos por las autoridades regulatorias, incluyendo:
Reportes de operaciones sospechosas (ROS).
Reportes de transacciones en efectivo (cuando aplique).
Información requerida por autoridades fiscales.
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Límites de transacción
Aplicamos límites de transacción basados en el nivel de verificación del usuario y los requerimientos regulatorios. Estos límites pueden variar y se comunican de forma transparente dentro de la plataforma.
11
Canal de denuncias
Si sospechas de actividades fraudulentas o ilegales en la plataforma, puedes reportarlas de forma confidencial a [email protected]. Todas las denuncias son investigadas y tratadas con estricta confidencialidad.
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Contacto de cumplimiento
Para consultas relacionadas con cumplimiento normativo, comunícate con nuestro equipo:
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Público objetivo
Los servicios de Plataly están destinados exclusivamente a personas naturales con residencia fiscal en la República Bolivariana de Venezuela.
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Legislación aplicable
Skyzer S.A.S. es una sociedad constituida bajo las leyes de la República de Colombia, con domicilio en la ciudad de Medellín. Este marco de cumplimiento se rige por la legislación colombiana. En lo aplicable, se tendrán en cuenta los tratados y convenios bilaterales vigentes entre la República de Colombia y la República Bolivariana de Venezuela a la fecha de publicación y/o última actualización de esta documentación legal.